A primeira coisa que Mischa Anand disse quando pediram para ele se descrever foi: “Gosto muito de reunir pessoas”. Como chefe das equipes de Investment Advisory e Investment Partners do Julius Baer, em Zurique, esta habilidade é bastante útil: suas equipes usam toda a organização para encontrar a melhor solução de investimento para você.

O ‘triângulo mágico’

Mischa chama a dinâmica entre clientes, consultores de investimento e gerentes de relacionamento de o ‘triângulo mágico’.

Com uma equipe de 29 pessoas, a gente imaginaria que o Mischa esteja principalmente envolvido com a gestão das suas equipes. Mas não é o caso: “Acho importante colocar a mão na massa. Continuo gerindo e aconselhando os clientes, e não queria deixar de fazer isso. Isso mantém meu dedo no pulso.”

Depois de nove anos no Julius Baer, Mischa já passou por várias situações de mercado e trabalhou com pessoas de diversas proveniências e formações profissionais, com diferentes perspectivas. Confira aqui algumas regras de ouro para investidores que ele identificou com base na sua própria experiência:

1 - Comunique-se

“Nunca me canso de enfatizar a importância da comunicação com seu banco. Precisamos sempre entender você, e a melhor maneira para fazer isso é por meio de um diálogo saudável e aberto. Este diálogo precisa se desenvolver de duas maneiras: Antes de mais nada, instruo os membros da minha equipe de entrar em contato com você sempre que algo fora do comum acontece para oferecer uma orientação. Você deve se sentir seguro(a) de que alguém está verificando seu portfólio todos os dias. Em segundo lugar, é muito importante para mim que você saiba que pode falar com a gente sempre que desejar. Se tiver dúvidas em relação a um investimento, ou se estiver preocupado(a), não hesite e pegue seu telefone, envie um e-mail ou marque uma reunião para conversarmos.

Há outro aspecto, talvez menos óbvio, da comunicação que penso que é crucial: Acredito que é nosso papel de sempre questioná-lo(a) e vice-versa. É assim que grandes ideias nascem, e isso nos ajuda a nos entender melhor ainda.”

2 - Siga uma abordagem núcleo-satélite e não desvie dela

“Você deve investir com uma abordagem de núcleo-satélite. Ou seja: alocar os ativos de núcleo com uma estratégia na qual confia piamente e, em seguida, adicionar ‘satélites’. Um satélite pode ter um foco especial em algum tema exótico, ações mais voláteis ou uma estratégia de opções. A estratégia de núcleo deve ser mantida a longo prazo, mas os satélites podem ser investimentos de curto prazo que permitem que tire proveito de oportunidades à medida que aparecem no mercado.

Dito isso, é totalmente compreensível os investidores ficarem nervosos quando há uma queda nos mercados, ou uma alta volatilidade. Mesmo assim, é muito importante manter a estratégia de núcleo a qual você se comprometeu. No longo prazo, isso é muito mais rentável para um portfólio que mudar a toda hora ou chegar a extremos.”

3 - Determine seu apetite de risco pessoal e compare maçãs com maçãs

Reserve um tempo para definir seu perfil de risco particular, pois é ele (entre muitos outros aspectos importantes) que oferece a melhor orientação em relação às suas expectativas de retorno. Ao comparar o desempenho do seu portfólio, é importante compará-lo com um perfil de risco semelhante. Quando compara maçãs com laranjas, é possível ter a impressão de que seu desempenho não atendeu as expectativas do mercado – mas talvez o tenha feito ou até mesmo as superou.

A paixão de Mischa de reunir pessoas vai muito além do seu trabalho. Ele é a pessoa indicada quando seus amigos procuram uma concessionária de carros ou até mesmo um resort para mergulho. Mas se eles perguntam sobre um bom restaurante indiano, ele recomenda ele mesmo: “Aprendi a cozinhar usando muitos temperos e chili com o meu pai (ele é de origem indiana), e já preparava pratos indianos para meus amigos na faculdade”.

Será que ele se cansa de dirigir tantas pessoas? “De noite, eu adoro passar tempo com minha esposa e minhas duas filhas que me dirigem”, ele responde com uma piscadela.