Problemas financeiros, responsabilidades no trabalho e assuntos de família são apenas algumas das coisas que deixam as pessoas presas a uma região. Mas para os mais abastados do mundo, existe a percepção de que estas limitações são menos graves - em vez disso, as famílias podem se lançar mais facilmente no romantismo de viver no mundo todo.
No entanto, mesmo com toda a liberdade que uma grande fortuna oferece, ser uma família global traz suas próprias complexidades em relação à gestão do patrimônio. Marco Sella-Rolando conhece bem estes problemas - não apenas por causa da sua carreira no Julius Baer, trabalhando com clientes internacionais na Europa, mercados emergentes, Oriente Médio e África, mas por causa do seu próprio histórico com ramificações no mundo todo.
Ao longo dos anos, ele desenvolveu uma ideia clara de como gerenciar as complexidades do planejamento patrimonial quando os ativos e os familiares estão espalhados pelo mundo afora. Aqui ele revela cinco passos para simplificar os assuntos patrimoniais nestas circunstâncias:
Primeiro passo: Tenha um plano e coloque-o em papel
“Mesmo se o plano for não ter plano, é provavelmente uma boa ideia colocar a família no centro para tomar decisões conscientes e melhor prever os resultados prováveis. É este foco ativo que ajuda a tomar as medidas adequadas para garantir que os desejos dos geradores de patrimônio de sustentar os dependentes se reflete de forma correta nos resultados.”
Segundo passo: Selecione seus consultores
“A área que precisa ser abordada é extremamente complexa. Nenhum consultor pode dizer honestamente que tem todas as respostas. Embora nossa habilidade consiste em manter uma visão de alto nível, a de um helicóptero numa altura de 10.000 metros, o importante é selecionar, harmonizar e gerenciar uma equipe de serviço profissional em volta da família que consegue sintetizar as várias peças móveis, e em seguida, traduzir isso em uma mensagem clara de fácil entendimento.”
Terceiro passo: Formalize
“Como a complexidade do planejamento se multiplica exponencialmente quando há mais locais envolvidos, é necessário considerar uma harmonização cuidadosa dos diferentes regimes em jogo para gerar resultados positivos e duradouros. As formalidades necessárias devem ser cumpridas de forma responsável, colocando os pontos nos is. Isso garante uma estrutura clara com a qual o planejamento pode ser comunicado, implementado e executado.”
Quarto passo: Comunique seus planos
“Comunicar o plano para todas as partes envolvidas e gerenciar as peças móveis, reconhecendo ao mesmo tempo que algum tipo de dinamismo é de se esperar, é imprescindível. Muitas vezes, os melhores planos falham simplesmente porque a comunicação e o gerenciamento da mudança relacionada foram insuficientes.”
Quinto passo: Prepare-se para grandes acontecimentos da vida
“O termo “resultados duradouros” talvez seja um contrassenso em um mundo que gira junto com mudanças frequentes nos ambientes jurídicos, regulatórios e tributários, para mencionar apenas alguns. Não vou pedir desculpas por soar um pouco impertinente quando digo que “nada dura para sempre” neste espaço, embora um foco prudente e precoce de como o planejamento poderia reagir a mudanças depois de importantes acontecimentos ajudará a garantir que o “sempre” não seja um termo tão longo ou finito. Uma revisão frequente é fundamental.”
O conhecimento especializado de Marco nesta área tem duas fontes - primeiramente, ele já trabalha com o Julius Baer há 12 anos, auxiliando de perto pessoas de grandes fortunas e suas famílias para garantir que saibam quais perspectivas precisam levar em consideração. E a segunda vem do seu próprio histórico pessoal que já é uma colcha de retalho interessante de migrações. Nascido na África do Sul de uma mãe alemã e um pai italiano, sua vida começou com a realização enraizada de que o mundo podia ser maior que seu quintal - e totalmente interconectado.
Viajar - como desejo e oportunidade - foi fundamental na sua história, muito antes dele nascer. Sua mãe, que nasceu na Alemanha, estava explorando o continente africano quando conheceu o pai do Marco - um italiano que tinha se mudado para a África do Sul com sua família quando ele tinha 15 anos.
O Chefe de Planejamento Patrimonial Internacional do Julius Baer, Marco Sella-Rolando, atravessa o lago Zug na Suíça.
Marco cresceu em Polokwane na região norte da África do Sul, vivenciando a cidade por a lente de um sul-africano, italiano e alemão. Seus estudos e desejo de avançar na sua carreira o levou para o Reino Unido onde viveu em Londres por 10 anos. Foi lá que ele conheceu sua esposa inglesa e sul-africana - e 12 anos atrás, eles tomaram a decisão de mudar para a Suíça.
Agora, na beira do espelho brilhante do lago Zug, Marco se estabeleceu com sua própria família multinacional. A cidade de Zug, Marco explica, é um polo da globalização e de uma complexidade singular. Ela atua como híbrido fascinante do antigo e do novo - tradição e inovação.
“Domingo no céu é barulhento comparado com esta tranquilidade”, escreveu o autor estadunidense Mark Twain sobre a região nas proximidades da montanha Rigi quando viveu na Suíça no final do século XVIII. O escritor gostava da paz desta montanha - e Marco adora esta citação específica, pois acredita que resume perfeitamente a serenidade da sua cidade.
“Muitas coisas mudaram desde então”, afirma Marco. “E continuo me divertindo com sua observação quando vejo o quanto Zug está movimentada e internacionalmente diversa hoje em dia. O cantão não só abriga muitas organizações globais, mas também se destaca como polo para o desenvolvimento de blockchain e ativos digitais, onde várias start-ups e provedores de serviços tecnológicos têm sua base.”
Um entendimento profundo pelas famílias globais
Sua cidade de residência na Suíça oferece a Marco mais informações valiosas sobre as famílias que ele ajuda todos os dias - como ele afirma: “Esta evolução tornou Zug, como a Suíça em geral, atraente para famílias internacionais, e independentemente se permanecem aqui para compromissos de curto prazo ou se mudam com um horizonte de tempo mais amplo em mente, elas me fascinam como planejador de patrimônio.
Isso porque nosso papel de planejador de patrimônio nos leva à sala de máquinas da conversa que impacta famílias complexas de grandes fortunas, especialmente aquelas que têm familiares e/ou ativos em vários locais ao redor do mundo.”
“Nosso relatório Family Barometer mostra que uma em duas famílias de grandes fortunas possui ativos físicos ou familiares em 3 ou mais continentes. Planejar para uma única classe de ativos já pode ser difícil, e quando os ativos envolvem várias classes espalhados em vários países, e os familiares também vivem no mundo todo, a complexidade aumenta exponencialmente,” explica Marco.
Tudo pode parecer assustador - quanto maior seu mundo fica, mais complicado se torna sua situação financeira. No entanto, como especialistas do planejamento patrimonial como o Marco já mostraram, estas complexidades não são insuperáveis - e não precisam ser estressantes. Ao manter estes cinco passos em mente, sua jornada de lidar com complexidades fica muito mais fácil.