Para famílias internacionais abastadas, o ano passado só confirmou a maior complexidade do mundo no qual vivemos atualmente. As tensões geopolíticas se intensificaram, os bancos centrais elevaram as taxas de juros para conter o ressurgimento da inflação, e os preços dos ativos sofreram uma correção. Nosso Family Barometer é nossa pesquisa anual oficial que monitora as mudanças nas opiniões de especialistas de serviços financeiros que aconselham e trabalham com clientes abastados. Para a edição de 2023, consultamos mais de 1.500 especialistas internos e externos da Europa, Ásia, África, do Oriente Médio e das Américas.

Pela primeira vez, nosso Family Barometer inclui também perspectivas regionais fascinantes das famílias abastadas, além das suas visões globais. Por exemplo, nossa pesquisa descobriu que as famílias no Oriente Médio e na África estão focando mais na privacidade de dados que as de outras regiões, e as famílias nas Américas estão dando mais importância a investimentos imobiliários que as de outros cantos do mundo.

Os cinco principais temas de discussão de 2023

Os especialistas que participaram da pesquisa deste ano revelam que as famílias estão principalmente interessadas em discutir assuntos relacionados ao patrimônio que vão além de investimentos. Esses incluem a estruturação dos seus ativos e patrimônios e o estabelecimento de colaborações com consultores. Apesar de ser bem parecido com o ano anterior, se juntarmos isso com uma maior ênfase em impostos e regulamentos e estabilidade política, fica evidente que as famílias estão buscando trabalhar mais com especialistas de confiança para organizar seu patrimônio e planejar a governança familiar.

Aqui mostramos uma visão geral, tirada da terceira edição, do que os especialistas tinham a dizer sobre os cinco principais temas além de investimentos, em ordem de relevância:

1. Temas relacionados ao patrimônio familiar além de investimentos e a colaboração com consultores é um tema tão velho quanto o tempo. À medida que as famílias estão ficando mais internacionais, seus negócios naturalmente se tornam mais complexos. A geopolítica também fez com que desafios constantes já sejam a norma. Com isso, as famílias abastadas precisam de mais conselhos de especialistas, não apenas para lidar com a complexidade, mas também para gerenciar os riscos inerentes da sua maior exposição a várias legislações diferentes. Nosso relatório descobriu que as famílias na Europa e na Ásia têm o maior interesse em falar com consultores sobre temas relacionados ao patrimônio familiar.

Confira os cinco passos para simplificar a complexidade aqui do nosso Chefe de Wealth Planning International, Marco Sella-Rolando, e para mais informações sobre nossas descobertas, baixe nosso relatório.

2. Impostos e regulamentos é o tema que ficou em segundo lugar, vindo do quarto lugar em 2022. A instabilidade política atual e a pressão sobre as finanças do setor público significam que as mudanças na tributação e na regulamentação devem continuar. Mas estes ajustes exigem um entendimento minucioso dos detalhes de cada país, e por isso o conhecimento especializado de peritos é essencial. Descobrimos que o tema impostos e regulamentos tem maior destaque nas conversas com as famílias nas Américas em comparação com outras regiões.

Outras informações sobre este assunto e outras perspectivas regionais estão disponíveis no nosso Family Barometer.

3. A governança familiar é um tema corrente que ganhou ainda mais importância desde que as famílias abastadas se estenderam por várias gerações. Depois de uma geração ter feito um enorme esforço para acumular riquezas, uma boa governança ajuda a preservar seu legado pelas gerações seguintes. Uma boa comunicação em relação à constituição, valores compartilhados, educação, sucessão e até mesmo o objetivo da família se traduz em uma boa governança.

No Oriente Médio e na África, nossa pesquisa descobriu que o tema mais discutido dentro das famílias abastadas, além dos investimentos, é a governança familiar. Saiba como as famílias e especialistas estão conseguindo manter uma boa governança no nosso relatório completo.

4. Estabilidade política é o assunto de conversa que ficou em quarto lugar este ano, em nível mundial, avançando um pouco da sua quinta posição em 2022. É interessante que este tema ficou mais bem posicionado nas Américas, onde ficou atrás de impostos e regulamentos, e na Ásia, onde ficou em terceiro lugar. Os resultados mostram que as famílias abastadas estão levando a estabilidade política e a geopolítica mais em consideração que antes, não apenas nas suas decisões de investimento, mas também na maneira como estruturam seu patrimônio em geral. Saiba mais sobre este tema no nosso Family Barometer.

5. A filantropia mantém sua posição de 2022 como quinto tema mais abordado. Falar sobre como a filantropia se alinha aos valores da família pode promover a coesão entre as diferentes ramificações e gerações de uma família internacional amplificada. Além disso, envolver a próxima geração de uma família desde cedo pode provocar um sentimento de orgulho, responsabilidade e identificação com os valores familiares.

Nossos resultados mostram que as famílias na Ásia deram mais importância à filantropia em comparação com as outras regiões. Saiba mais sobre como as famílias abastadas estão integrando isso nas suas considerações gerais para seus patrimônios, acessando o nosso relatório.

O que tudo isso significa para o futuro do patrimônio familiar?

O que a pesquisa de 2023 confirma é que as famílias globais enfrentam mais uma vez um mundo menos previsível, onde uma maior instabilidade parece ser normal e eventos “cisne negro” têm o hábito de se materializar com certa frequência. É um mundo mais difícil para preservar os legados, o patrimônio e os objetivos das famílias.

Por isso, é mais importante do que nunca ter um planejamento e uma estruturação cuidadosos e de longo prazo. Conseguir isso não é um exercício pontual, mas sim uma jornada contínua envolvendo toda a família. Mas esta jornada, com a abordagem correta, pode oferecer muitas oportunidades também e até mesmo servir para aumentar a coesão dentro da família. Então, mesmo se há muito a perder, há também muito a ser ganho.