Di recente avete ereditato dai vostri genitori un portafoglio d’investimento che vorreste utilizzare per effettuare investimenti per vostro conto. Il portafoglio è ben diversificato e la sua performance è buona. Tuttavia, il suo approccio è troppo prudente per il vostro profilo di rischio. Inoltre vorreste effettuare investimenti che abbiano un impatto positivo sull’ambiente, un aspetto di cui l’allocazione attuale non tiene conto.
In che modo potreste dunque utilizzare il portafoglio preesistente per investire in linea con la vostra propensione al rischio e in modo tale da generare un impatto ambientale positivo? Un’opzione che potreste valutare è ottenere un credito lombard utilizzando il portafoglio come garanzia. Potreste quindi effettuare i vostri investimenti utilizzando il denaro ottenuto in prestito. Questo vi consentirebbe anche di introdurre una maggiore diversificazione nel vostro portafoglio lasciando al contempo invariata la strategia d’investimento generale. Un credito lombard vi sembra la soluzione ideale, ma sentite di volerne prima parlare con uno specialista esperto.
Soluzione
Il vostro consulente e i vostri specialisti di Julius Baer saranno lieti di esaminare le opzioni a disposizione per aumentare la vostra flessibilità finanziaria e aiutarvi a stabilire quali di esse sia la più adatta alla vostra situazione. Grazie alla flessibilità del credito lombard, potrete facilmente adattare la vostra leva a qualsiasi data di roll over.
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