Desde a época dos Descobrimentos até à atual afluência de empresários, investidores e famílias internacionais, Lisboa há muito que prospera olhando para o exterior. Nos últimos anos, esse olhar para o exterior tem sido sustentado por estabilidade política, crescimento constante e um ecossistema de inovação próspero, que elevaram a posição da cidade no mundo.

Para o Julius Baer, o estabelecimento de uma presença em Portugal reflete esta dinâmica, com a abertura e as perspetivas internacionais de Lisboa a alinharem-se naturalmente com uma filosofia de wealth management moldada pela transparência, independência e pensamento a longo prazo.

Mais próximo dos clientes: o Julius Baer cria raízes em Lisboa

A relação do Julius Baer com Portugal é muito anterior à abertura de um escritório local. Durante anos, gestores dedicados serviram clientes portugueses a partir de Madrid, estabelecendo uma sólida plataforma de confiança e continuidade. A nova sucursal em Lisboa assenta diretamente nessa base, reforçando a proximidade e o compromisso do banco para com o mercado.

Para José Maria Cazal-Ribeiro, Market Head Portugal (responsável pelo mercado português), a mudança marca um claro ponto de inflexão. "É impossível ser a referência do wealth management em Portugal sem uma presença física", diz. "Estar em Lisboa integra-nos no ecossistema local. Aprofunda as nossas relações com clientes, parceiros e autoridades e eleva a nossa equipa e o nosso negócio a um novo patamar."

A história do investimento em Portugal e os motores da criação de riqueza

O otimismo em relação às perspetivas de Portugal é um tema partilhado nas conversas com os dirigentes de Lisboa. "Tenho grandes expectativas para a economia portuguesa nos próximos anos", afirma Gonçalo Maleitas Correia, Team Head for Portugal Domestic (responsável de equipa para o mercado português). "A estabilidade política, o equilíbrio das contas públicas, as reformas estruturais e a renovação do investimento público estão a apoiar o crescimento. Portugal tem tido um desempenho superior à média europeia nos últimos anos e continua a atrair investimento estrangeiro e talento."

Esse otimismo assenta numa mudança estrutural. A criação de riqueza em Portugal é cada vez mais diversificada. Embora os pontos fortes tradicionais, como o turismo, a hotelaria, o vinho, o azeite e a indústria transformadora, continuem a ser vitais, há setores mais recentes que estão a ganhar força. As energias renováveis posicionaram o país como um ator internacional credível, ao passo que a tecnologia acrescentou uma nova dimensão à economia.

"Para se ter uma ideia, criámos cerca de oito unicórnios, o que é extraordinário para um país da nossa dimensão", diz José Maria. "Portugal situa-se entre o antigo e o tradicional e o novo. Há aqui um verdadeiro encontro de ideias, e é esse intercâmbio que continua a impulsionar o crescimento."

Esta combinação de continuidade e mudança está em forte sintonia com a abordagem holística do Julius Baer ao wealth management. O banco trabalha com famílias e empresários enraizados em setores estabelecidos, a par de jovens investidores e fundadores ligados às novas tecnologias. "O escritório de Lisboa foi concebido como um centro versátil", acrescenta José Maria, "capaz de servir um vasto leque de necessidades em todos os setores, gerações e geografias."

Servir uma nova geração de clientes de wealth management em Portugal

A evolução demográfica de Portugal é compatível com o perfil de um cliente típico do Julius Baer. Os indivíduos com património líquido elevado continuam a estar no centro (famílias, empresários e executivos de topo), mas a base de clientes é cada vez mais diversificada. 

"Somos cada vez mais procurados e gostamos de trabalhar com jovens empreendedores e investidores envolvidos em novas tecnologias", diz Gonçalo. "Ao mesmo tempo, continuamos a trabalhar em estreita colaboração com famílias e empresários que construíram património ao longo de gerações. O que os une é a sofisticação financeira e o desejo de um aconselhamento verdadeiramente independente."

A independência está no centro da proposta do Julius Baer. Enquanto gestor de patrimónios puro, centrado exclusivamente no wealth management, o banco oferece um aconselhamento isento de prioridades concorrentes.

"Para os nossos clientes, a independência é realmente importante", diz José Maria. "Uma vez que nos concentramos no wealth management, podemos fornecer aconselhamento sem conflitos de interesses. Isso permite-nos construir relações muito mais sérias, muito mais livres, e concentrarmo-nos inteiramente no que é adequado para o cliente a longo prazo."

Lisboa como centro financeiro internacional e mercado de acesso

A própria cidade de Lisboa desempenha um papel central na atração e retenção de uma base de clientes diversificada. Para José Maria, o atrativo da cidade vai muito para além da economia. "Há algo de muito especial em Lisboa", diz. "A luz, o rio e o mar, a cultura e a gastronomia, mas também a abertura das pessoas. Portugal oferece sofisticação e qualidade de vida."

Este atrativo de estilo de vida é reforçado por forças estruturais mais profundas. A segurança, a coesão social e o alcance linguístico de Portugal – com o português a ser falado por centenas de milhões de pessoas em todo o mundo – fazem deste país uma base natural para famílias e empresários com mobilidade internacional. "É um país atlântico, acolhedor e virado para o exterior", acrescenta José Maria. "As pessoas vêm para cá, sentem-se bem aqui e muitas vezes optam por ficar."

O papel de longa data de Portugal como porta de entrada entre continentes assenta naturalmente nessa abertura. Histórica e culturalmente voltado para o exterior, o país continua a ligar a Europa às Américas, África e mais além – uma realidade que agrada bastante aos clientes cujas vidas e ativos atravessam fronteiras.

Aconselhamento, liderança e navegação no futuro

As filosofias de liderança oferecem uma perspetiva da forma como a equipa de Lisboa aborda o futuro. Para Gonçalo, há um conselho que se destaca. "Talvez o melhor conselho que recebi na minha vida profissional tenha vindo de Raymond Baer, o nosso Presidente Honorário e bisneto do fundador da empresa", recorda. "Disse-me uma vez que o seu objetivo como líder era contratar pessoas que o tornassem supérfluo."

José Maria subscreve essa mentalidade de colocar as pessoas em primeiro lugar. "Sempre me ensinaram a contratar pessoas que são melhores do que eu", diz ele. "Pessoas que partilham os mesmos valores e ambições, mas que se complementam. Nesse sentido, um mais um não tem de ser dois – pode ser três, quatro ou cinco – uma equipa que é maior do que a soma das suas partes."

Essa crença nas pessoas está na base da confiança do Julius Baer em Portugal. A equipa vê uma enorme oportunidade em estar perto dos clientes, ouvir atentamente as suas aspirações e explorar a complexidade em conjunto. 

Há cinco séculos, os navegadores portugueses partiram do Tejo rumo ao desconhecido, guiados pela coragem e pela convicção. Atualmente, o escritório do Julius Baer em Lisboa constitui um farol moderno, que ajuda os clientes a traçar os seus próprios percursos com clareza, confiança e a luz constante da experiência suíça.

Fonte: www.www.macrotrends.net, www.portugalresident.com, www.wikipedia.org