Lei ha alle spalle una carriera di 25 anni nella gestione patrimoniale. Cosa l’ha spinta a diventare inizialmente un consulente di private banking?

Ho iniziato la mia carriera come bond trader e, dopo qualche anno, ho intravisto l’opportunità di passare alla gestione patrimoniale – o al private banking, come si diceva allora. Da allora il settore ha subito una profonda trasformazione. Agli inizi del 2000 avevamo appena iniziato a sviluppare e replicare i modelli di servizio che le banche svizzere avevano implementato con successo nei loro mercati nazionali e internazionali. All’epoca, l’Italia presentava un notevole gap sia in termini di competenze che di modelli di servizio. Poiché il private banking è nato in Svizzera, credo fermamente che il modello di servizio svizzero rimanga il gold standard quando si tratta di soddisfare le complesse esigenze delle persone facoltose.

Quest’anno inizierà un nuovo capitolo con l’ingresso di Julius Baer nel mercato onshore in Italia. Cosa l’ha spinta ad accettare questa sfida?

Due fattori chiave mi hanno colpito: la reputazione del marchio e il suo modello di servizio come operatore puro nella gestione patrimoniale. Per avere successo in un mercato altamente competitivo come quello italiano, è fondamentale disporre di un marchio forte e di una solida reputazione, oltre che di un modello di servizio innovativo e completo, in grado di garantire ai clienti la massima tranquillità nell’affidarci il loro patrimonio o nel cercare una guida su questioni strategiche, come la pianificazione patrimoniale o l’esplorazione di opportunità di business. La possibilità di introdurre un marchio rinomato come Julius Baer nel mercato italiano è stata una sfida che ho accettato volentieri.

Che tipo di clienti vorrebbe accogliere nella sede milanese di Julius Baer?

La nostra attenzione si concentra principalmente su persone con un patrimonio netto elevato e ultra elevato. In Italia, questo include tipicamente gli imprenditori e le loro famiglie, che costituiscono la spina dorsale del paesaggio industriale del Paese.

Descriverebbe l’Italia come un Paese di imprenditori?

Assolutamente sì. La forza dell’economia italiana risiede nelle sue oltre 10 000 aziende mid cap, che generano ricavi tra i 50 e i 500 milioni di euro e trainano la crescita economica del Paese. A differenza di paesi come la Francia, caratterizzata da grandi imprese con alti ricavi e una notevole capitalizzazione in borsa, l’economia italiana poggia su una base di piccole e medie imprese. Questo è profondamente radicato nel DNA degli imprenditori italiani, che spesso avviano piccole imprese e le alimentano fino a farle diventare imprese di successo, in particolare in regioni come l’Emilia-Romagna, il Veneto e la Lombardia, che insieme costituiscono la forza economica del Paese.

Quali sono le principali sfide che gli imprenditori in Italia devono affrontare?

A mio avviso, gli ostacoli principali sono due: l’internazionalizzazione delle loro attività e l’adozione della digitalizzazione. Per espandersi a livello globale, le aziende devono raggiungere una certa dimensione che consenta loro di competere efficacemente oltre i confini italiani. Sebbene l’Italia sia un’economia importante all’interno dell’Eurozona, la vera sfida consiste nel competere sul mercato globale, in particolare nel settore manifatturiero, dove l’economia italiana dipende fortemente dalle esportazioni. È qui che Julius Baer può aggiungere valore: una volta raggiunta una dimensione critica, gli imprenditori devono valutare le decisioni strategiche, come ad esempio se continuare a investire nell’azienda, esplorare i mercati dei capitali o prendere in considerazione una vendita. Il nostro obiettivo è quello di essere un consulente di fiducia, capace di fungere da cassa di risonanza per gli imprenditori al fine di valutare le loro opzioni.

La storia di Julius Baer, come azienda familiare con 115 anni alle spalle, crea un’affinità culturale con la vostra clientela?

In effetti, sì. Quando i nostri clienti interagiscono con i nostri bancari, apprezzano il fatto di avere una controparte che comprende veramente le esigenze degli imprenditori, molti dei quali sono proprietari di aziende familiari in Italia. In genere, gli imprenditori hanno una parte significativa del loro patrimonio personale legata all’azienda, quindi tendono a essere conservativi con i loro investimenti privati e cercano di allocare gli assets in modo da proteggere il loro patrimonio. Di conseguenza, hanno bisogno di un partner stabile e affidabile. La nostra eredità svizzera, unita alla nostra presenza internazionale e ai sette centri di contabilizzazione globali, ci fornisce un netto vantaggio competitivo.

Mentre l’Italia emerge come hub per le startup, sfruttando la sua ricca eredità industriale, possiamo aspettarci che da questo ecosistema nasca una nuova ondata di persone facoltose?

Penso di sì. Nell’ultimo decennio l’ecosistema italiano ha subito una profonda trasformazione, in gran parte guidata dalla digitalizzazione. Una nuova generazione di imprenditori, estremamente ricettiva in fatto di idee innovative, sta entrando nel mercato. Per noi questo significa adattarci a servire questo nuovo tipo di clienti in modo digitale. Pur continuando ad apprezzare la disponibilità del proprio consulente di private banking 24 ore su 24, 7 giorni su 7, si aspettano di poter interagire con la banca in modo digitale, ricevendo lo stesso livello di servizio che avrebbero di persona presso i nostri uffici.

Gli imprenditori più giovani tendono ad approcciare la gestione patrimoniale in modo diverso rispetto alle aziende familiari tradizionali?

Sebbene ogni cliente sia unico, con la propria propensione al rischio, è chiaro che le nuove generazioni di imprenditori hanno spesso una prospettiva diversa sul capitale di rischio rispetto ai loro predecessori. Tendono a essere più curiosi e aperti a esplorare nuove opportunità di investimento, in particolare nel settore dei mercati privati. Ancora una volta, Julius Baer è ben posizionata per fungere da consulente di fiducia nel mercato italiano, grazie alla nostra vasta gamma di investimenti alternativi e di offerte sul mercato privato.

Negli ultimi anni, l’Italia è diventata sempre più popolare come destinazione per gli stranieri facoltosi. Cosa sta determinando questa tendenza?

L’Italia offre un’interessante combinazione di stile di vita, clima, infrastrutture e un ambiente favorevole agli affari, che la rendono una scelta attraente per le persone facoltose. Con ben 60 siti dichiarati Patrimonio dell’Umanità dall’UNESCO – più di qualsiasi altro Paese al mondo – l’Italia è un tesoro di storia, arte e cultura. Il clima mediterraneo, la cucina deliziosa, la calda ospitalità e la crescente stabilità contribuiscono al fascino del Paese. Inoltre, il miglioramento del panorama degli investimenti in Italia sta attirando nuovi residenti. Di conseguenza, non sorprende che un numero crescente di persone facoltose scelga l’Italia come luogo in cui vivere.

Fonte: ISTAT