Você recentemente herdou um portfólio de investimento dos seus pais e gostaria de usá-lo para fazer seus próprios investimentos. O desempenho do portfólio é bom, e ele é bem diversificado. No entanto, você o considera conservador demais para seu perfil de risco. Além disso, você deseja se lançar em investimentos que têm um impacto positivo sobre o meio ambiente, algo que a alocação atual não está levando em consideração.
Como usar este portfólio para investir de uma maneira que reflete seu apetite de risco e garante um impacto ambiental positivo? Uma das opções que você estava considerando é contratar um empréstimo Lombard usando seu portfólio como garantia. Com isso, você pode pegar o dinheiro do crédito para fazer seus próprios investimentos. Assim você também aumenta a diversificação do seu portfólio, mantendo ao mesmo tempo a estratégia geral de investimento intacta. Um empréstimo Lombard parece uma solução ideal, mas você acha que deveria discutir esta ideia com um especialista experiente.
Solução
Será um prazer para seu gerente de relacionamento e nossos especialistas no Julius Baer avaliar todas as opções disponíveis para aumentar a sua flexibilidade financeira, e eles poderão ajudar também na identificação das mais adequadas para sua situação. Graças à flexibilidade de um empréstimo Lombard, você pode ajustar sua alavancagem com facilidade em qualquer data de rolagem.
Os produtos e serviços oferecidos dependem do domicílio do cliente e da entidade jurídica do Julius Baer.