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Avoir un impact

Monique Baer appartient à la quatrième génération de la famille Baer. Bien qu’elle n’ait aucun lien officiel avec la Banque Julius Baer, son engagement constant en faveur de la philanthropie et de l’investissement d’impact, grâce à son patrimoine familial, lui a donné le désir d’inciter les autres à mieux faire usage de leur argent. Ingénieure agronome avec une formation en recherche comportementale, elle a consacré ces 15 dernières années à la philanthropie, à l’innovation financière et à l’investissement d’impact. Elle siège au conseil d’administration d’une société d’investissement durable et collabore à différentes initiatives liées aux investissements durables, tant en Suisse qu’à l’étranger. Monique Baer nous fait part, dans cet entretien tiré du rapport « Earth Matters », des raisons pour lesquelles le secteur financier doit accompagner l’essor de l'économie durable en aidant les investisseurs à comprendre l’investissement d’impact et à y participer eux-mêmes.

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Pouvez-vous nous dire pourquoi vous vous êtes lancée dans l’investissement d’impact ?
Dès mon plus jeune âge, je me suis toujours beaucoup intéressée au monde qui m’entoure. J’avais également conscience de vivre dans un milieu privilégié, ce qui me mettait mal à l’aise. Cela me rendait la vie plutôt compliquée et, enfant, je rêvais d’être comme mes amis ; je détestais l’idée d’être issue d’un milieu différent. Je ne me sentais pas différente de mes amis, mais je faisais tout pour ne pas être considérée comme une enfant gâtée née dans une famille aisée. Mon père comprenait ce que je vivais. Il m’a enseigné l’importance de la philanthropie et m’a expliqué que les plus privilégiés d’entre nous avaient une responsabilité envers la société.

Lorsque j’étais jeune, je ne comprenais pas le monde des affaires, mais je comprenais la notion de responsabilité. Pendant de nombreuses années, être responsable a été pour moi un besoin profond, une valeur dans ma vie personnelle. Mais je n’avais pas encore trouvé un moyen de mettre cela en pratique. Ce n’est qu’à l’âge de 50 ans que j’ai décidé de m’intéresser de plus près à la philanthropie, puis j’ai fait mes premiers pas officiels dans l’investissement d’impact. J’ai choisi cette approche plutôt que la philanthropie, car cela me permettait de dissocier ces deux types d’action. Je cherche toujours à jouer un rôle dans les organismes dans lesquels je m’engage, plutôt que de me contenter de donner de l’argent. Pour moi, cela vaut autant pour la philanthropie que pour l’investissement d’impact.

Trop longtemps nous avons ignoré la fragilité de notre environnement, et il est désormais évident que l’humanité ne survivra pas si nous ne procédons pas à des changements profonds.

Monique Baer

Quels facteurs peuvent permettre à la tendance de l’investissement d’impact d’exprimer tout son potentiel ?
Je suis convaincue que le secteur financier peut jouer un rôle de moteur de l’innovation, mais pour le moment, il n’exploite pas tout son potentiel. Je crois vraiment qu’il est possible de catalyser l’énergie de cette tendance. Nombreuses sont les personnes qui voudraient s’engager, créer plus d’impact avec leur patrimoine, mais comme elles ne savent pas comment s’y prendre, elles cherchent de l’aide et des conseils pour faire leurs premiers pas. Le processus d’investissement peut être difficile en soi, mais l’investissement d’impact – si l’on veut le faire correctement – exige encore plus d’en connaître les tenants et les aboutissants. Peu importe que vous souhaitiez investir de petites ou de grandes sommes, car tout cela a un impact ; ce qui compte, c’est de disposer de bons conseils pour tous les niveaux de capacité financière.

Pour les personnes que l’investissement d’impact intéresse, pourriez-vous nous dire pourquoi le moment est venu de se mobiliser, et comment vous avez trouvé votre voie ?
Trop longtemps nous avons ignoré la fragilité de notre environnement, et il est désormais évident que l’humanité ne survivra pas si nous ne procédons pas à des changements profonds. Nous avons tous un rôle à jouer, nous avons tous une responsabilité. Pour ma part, je cherche constamment à améliorer l’impact de toutes mes activités, tant au niveau de l’allocation d’actifs traditionnelle que de l’investissement d’impact et des initiatives philanthropiques, mais je ne peux y parvenir sans le soutien de mon équipe. Au début, lorsque je me suis engagée dans cette démarche, j’étais comme n’importe quel individu qui essaie quelque chose pour la première fois. J’ai fait des erreurs, j’avais de bonnes idées et de belles intentions, mais j’avais besoin d’être guidée. C’est pourquoi j’ai commencé à constituer mon équipe. Mon conseiller a été le premier à me rejoindre et il est là pour me guider ou me conseiller chaque fois que c’est nécessaire. À mesure que l’investissement d’impact est devenu un sujet plus important à mes yeux, l’équipe s’est agrandie pour élaborer une stratégie spécifique dont le but est de garantir que je concentre mes actions sur la création du plus grand impact. Sans leur soutien inestimable, je n’en serais peut-être encore qu’au stade des bonnes idées et des belles intentions.

Sur quoi faut-il concentrer son attention lorsque l’on investit ?
Souvent, les gens ne se rendent pas compte que le choix des entreprises dans lesquelles on investit est capital. Les entreprises qui incarnent de bonnes valeurs se distinguent par leur impact. La manière dont nous résolvons les problèmes majeurs de notre société est décisive et il est crucial pour notre avenir que nous soyons conscients de nos activités économiques. Nous devons tous prendre conscience de l’impact que peuvent avoir de simples décisions, et chacun doit être en mesure de prendre des décisions éclairées pour savoir où porter son attention lorsqu’il investit ou dépense de l’argent.

J’ai décidé de concentrer mes investissements sur des domaines qui correspondent à mes valeurs et mes convictions. Dans une société démocratique, l’égalité des chances est fondamentale. C’est pourquoi la santé, l’éducation de qualité et l’égalité des sexes sont des priorités pour moi. Pour que la société soit saine, il faut un environnement sain. Les énergies propres, la transition climatique et la préservation des océans sont donc des sujets qui me tiennent à cœur également. Enfin, l’innovation sociale et technique est un facteur clé. Parvenir à des améliorations et réduire les préjudices, c’est important mais ce n’est pas toujours facile ; cela nous oblige à sortir de notre zone de confort et à penser et agir différemment.

Pour découvrir cet entretien dans son intégralité, veuillez télécharger le rapport « Earth Matters » ci-dessous.

Téléchargez notre rapport Earth Matters

Il est désormais urgent d’investir pour notre planète. Ce rapport spécial se penche sur la lutte contre la surexploitation des ressources naturelles, l’un des principaux axes de l’approche d’investissement d’impact de Julius Baer, et présente les expériences, les connaissances et l’expertise des leaders du secteur.

Pour télécharger le rapport spécial Earth Matters, veuillez saisir votre courriel ci-dessous et vous recevrez un lien de téléchargement par e-mail.

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