¡Felicidades! Cuando Julius Baer llegó a España en 2013 para hacerse cargo del negocio local de gestión patrimonial de Merrill Lynch, su presencia se limitaba a una oficina en Madrid con un puñado de empleados. Diez años después, Julius Baer es el principal asesor financiero suizo en el país, con presencia en Madrid y Barcelona, y planes de expansión en otros puntos de la Península.
Esta región es un mercado patrimonial en crecimiento con sus propias necesidades, únicas y que requieren de especialización. Según el informe Global Wealth Report 2023 de Credit Suisse/UBS, España es uno de los 20 países del mundo con mayor número de particulares propietarios de grandes patrimonios.
Asimismo, se prevé que la trayectoria de crecimiento continúe en ascenso. Según el informe anual sobre riqueza de la consultora inmobiliaria global Knight Frank, se espera que el número de individuos con muy grandes patrimonios en España aumente otro 16,8 % hasta 2027. Previsiblemente el número de particulares con grandes patrimonios se incrementará también en un 40 % en el mismo periodo.
En parte, esto se debe al floreciente ecosistema tecnológico del país, dónde un elevado número de empresas emergentes se transforman en «unicornios», o entidades que en su fase inicial ya están valoradas en, al menos, 1.000 millones de USD. Las históricas empresas familiares, las «family offices» y un creciente número de mujeres inversoras contribuyen además a una interesante y variada mezcla de riqueza en la región.
Necesidades específicas
Desde sus oficinas de Madrid y Barcelona, Julius Baer atiende a clientes de toda España y Portugal.
«Disponemos de una hoja de ruta clara sobre dónde queremos estar en los próximos diez años. Nuestro objetivo es convertirnos en el interlocutor principal para las familias españolas y portuguesas que buscan un banco privado», afirma Sergio de Miguel, responsable de este mercado.
La Península Ibérica está entre las diez regiones prioritarias para Julius Baer. Su CEO, Philipp Rickenbacher, describe este mercado como «una importante área en desarrollo, a la que dar servicio a través de nuestras oficinas de Madrid, Barcelona y, próximamente, Lisboa».
El número de empleados ha aumentado más de un 65 % desde 2013. En el mismo periodo, los activos gestionados se han triplicado.
Confianza, conocimientos profundos y colaboración
Los clientes locales aprecian el enfoque exclusivo de Julius Baer en la gestión de sus patrimonios. Cada vez valoran más la experiencia y la presencia física del Banco, local e internacionalmente. Ello potencia un servicio de calidad que incluye una variada gama de servicios, que permite cubrir las necesidades de los clientes, familias y empresas cada vez más globales pero que mantienen unas fuertes raíces locales
No obstante, lo que no ha cambiado con el paso del tiempo es la importancia de las relaciones bancarias personales.
«Las relaciones personales son el centro de gravedad de la gestión patrimonial. Nuestro trabajo se basa en construir una relación de confianza con el cliente, en un viaje juntos. De lo contrario, la banca privada no tiene sentido», explica Carlos Recoder, barcelonés, quien actualmente dirige Julius Baer en Europa Occidental, Europa del Norte y Luxemburgo.
«Se trata de ganarse la confianza absoluta del cliente, lo cual implica necesariamente mantener una actitud transparente regida por la ética empresarial. En última instancia, la creatividad y la resiliencia necesarias para aprovechar las oportunidades de crecimiento que surjan en el camino tienen su origen en esta relación de confianza entre los banqueros privados y su cliente. No se trata de un esfuerzo individual, sino de un trabajo colectivo de todo nuestro equipo que conoce y comprende las necesidades de nuestros clientes», agrega Recoder, cuya carrera como gestor patrimonial se ha desarrollado a lo largo de toda su vida en Madrid, Londres, Ginebra y Zúrich.
Todos los equipos de especialistas de Julius Baer trabajan de forma conjunta para ofrecer a los clientes una asesoría integral y objetiva que cubre todos los aspectos de la creación de un patrimonio. Para ello cuentan con el respaldo de una plataforma de productos abierta. Asimismo, el enfoque en la generación emergente proporciona a los clientes jóvenes acceso a eventos educativos y a redes de negocios internacionales, así como a intercambios de ideas en torno al traspaso del patrimonio.
«Julius Baer atrae clientes porque estos buscan un gestor patrimonial internacional que ofrezca un servicio global de alta calidad que se anticipe a sus demandas y necesidades», afirma Recoder.
Para potenciar aún más esta dinámica de crecimiento global y transcontinental, el negocio de Julius Baer en la región ibérica se agrupará con el de las Américas a partir de 2024, bajo la dirección de Carlos Recoder, quien también se incorporará al Comité Ejecutivo de Julius Baer el próximo año.
ENFOCARSE – ESCALAR – INNOVAR y el futuro
Julius Baer reconoce que el sector de la gestión patrimonial está entrando en una nueva era caracterizada por incesantes cambios en las necesidades de los clientes, la estructura del sector, la economía del modelo de negocio y el papel de la tecnología. El ciclo estratégico 2023-2025 del Banco, que se desarrolla bajo el lema «FOCUS–SCALE–INNOVATE», refleja estos cambios y pone de manifiesto al mismo tiempo que las conexiones personales y humanas tienen que seguir estando en el centro de todas las medidas que se tomen para preparar al Banco para esta nueva era la gestión patrimonial.
La innovación juega un papel clave para Julius Baer. Desde hace mucho tiempo se centra tres prioridades estratégicas: Construir un centro de operaciones altamente escalable capaz de dar soporte al Banco en sus objetivos de crecimiento, crear apalancamiento operativo en el modelo de negocio del Banco, ofreciendo el mejor soporte tecnológico a los asesores financieros y al personal, y capacitar digitalmente a los clientes para garantizar la implementación de la propuesta de valor del Banco con tecnología de vanguardia, en Iberia y más allá.
La última década en la región ibérica pasó volando. ¡Salud por los próximos diez años y por un éxito similar! ¡Salud!