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Tres reglas de oro para los inversionistas

La vida, los negocios, las inversiones, las aspiraciones: nuestros «Wealth Architects» están aquí para unir los puntos. Además de su pasión por el picante, a Mischa Anand le encanta la disertación. Sus tres reglas de oro para los inversionistas se basan en los innumerables intercambios de opiniones que mantiene a diario con los especialistas.

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Lo primero que dice Mischa Anand cuando se le pide que se describa a sí mismo es: «Me gusta mucho unir a la gente». Como jefe de los equipos de Asesoramiento de Inversión y Socios de Inversión de Julius Baer en Zúrich, pone en práctica esta habilidad: sus equipos se apoyan en los recursos de toda la organización para encontrar la solución de inversión adecuada para usted.

El «triángulo mágico»
Mischa llama «triángulo mágico» a la dinámica existente entre los clientes, los asesores de inversión y los asesores de clientes.

Con un equipo de 29 personas, podría considerarse que la tarea principal de Mischa hoy en día es gestionar sus equipos más que ocuparse de cualquier otra cosa. Pero este no es el caso: «Creo que es importante predicar con el ejemplo. Sigo gestionando y asesorando a clientes y nunca pensaría en dejar de hacerlo. Esto me mantiene al tanto de la situación».

Tras nueve años en Julius Baer, Mischa ha navegado por innumerables situaciones de mercado y trabajado con personas con antecedentes personales y profesionales de todo tipo y puntos de vista diferentes. Estas son algunas de las reglas de oro para los inversionistas que ha identificado a partir de su experiencia:

1 - Comuníquese
«No puedo dejar de recalcar la importancia de comunicarse con su banco. Necesitamos comprenderlo de verdad y la mejor manera de conseguirlo es manteniendo un diálogo sano y abierto. Dicho diálogo debe desarrollarse de dos maneras: En primer lugar, les digo a los miembros de mi equipo que se comuniquen con usted cuando ocurra algo fuera de lo normal y que le ofrezcan orientación. Debe tener la seguridad de que alguien está pendiente de su portafolio cada día. En segundo lugar, para mí es muy importante que usted sepa que puede ponerse en contacto con nosotros en cualquier momento. Si no tiene clara una inversión, o tiene dudas, no debería vacilar en tomar el teléfono, enviar un correo electrónico o concertar una reunión con nosotros para hablar de ello.

Hay otro aspecto de la comunicación, quizá menos obvio, que considero vital: creo que nuestro papel es presentarle retos y viceversa. Así es como nacen las grandes ideas y esto nos ayuda a entendernos aún mejor».

2 - Persiga un enfoque de núcleo-satélite y aténgase a él
«Hay que invertir aplicando un enfoque de núcleo-satélite. En otras palabras: tener una asignación de activos principal (núcleo) con una estrategia en la que realmente crea y luego ir añadiendo lo que llamamos satélites. Como satélite podría considerarse un enfoque especial en un tema exótico, acciones más volátiles o quizás una estrategia de opciones. La estrategia principal debe mantenerse a largo plazo, mientras que las asignaciones satélites pueden ser inversiones a corto plazo que le permitan aprovechar las oportunidades que surjan en el mercado.

Dicho esto, es totalmente comprensible que los inversionistas se pongan nerviosos cuando los mercados caen o cuando se presenta una gran volatilidad. No obstante, es muy importante que se ciña a la estrategia principal a la que se comprometió. A largo plazo, esto es mucho más rentable para un portafolio que andar oscilando de aquí para allá o irse a los extremos».

3 - Determine su apetito personal por el riesgo y compare manzanas con manzanas
«Tómese el tiempo necesario para encontrar su perfil de riesgo personal, ya que (entre otros muchos aspectos importantes) este le proporciona la mejor orientación sobre sus expectativas de rentabilidad. Cuando compare el rendimiento de su portafolio, es importante que lo haga con otro que tenga un perfil de riesgo similar. Comparar manzanas con naranjas puede dejarle con la sensación de que su rendimiento no estaba en consonancia con el mercado, aunque lo estuviese o incluso lo superase.

La pasión de Mischa por unir a la gente va más allá de su trabajo. Es la persona a la que acuden sus amigos cuando están buscando un vendedor de automóviles o un centro de buceo. Sin embargo, si le preguntan por un buen restaurante indio, se recomienda a sí mismo: «Mi padre (originario de la India) me enseñó a cocinar con muchas especias y chile. Cuando estaba en la universidad, ya le preparaba platos indios a mis amigos».

¿Nunca se cansa de dirigir a tanta gente? «Por la noche me encanta pasar tiempo con mi mujer y mis dos hijas, que son quienes me dirigen», responde guiñando un ojo.

¿Cómo debería posicionar su portafolio según la opinión de los expertos de Julius Baer?

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