Für globale wohlhabende Familien hat das vergangene Jahr nur bestätigt, dass die Welt, in der wir leben, komplexer geworden ist. Die geopolitischen Spannungen haben sich verschärft, die Zentralbanken haben die Zinssätze erhöht, um die steigende Inflation einzudämmen, und die Vermögenspreise haben eine Korrektur erfahren. Unser Family Barometer ist unsere massgebliche jährliche Umfrage zur Beobachtung der sich ändernden Auffassungen von Finanzdienstleistungsexperten, die mit vermögenden Kunden arbeiten und sie beraten. Für die 2023er-Auflage haben wir mehr als 1’500 interne und externe Experten aus Europa, Asien, dem Nahen Osten, Afrika sowie Nord- und Südamerika befragt.
Zum ersten Mal bietet unser Family Barometer neben globalen auch regionale Einblicke in die Gedankenwelt wohlhabender Familien. So ergab unsere Umfrage beispielsweise, dass Familien im Nahen Osten und in Afrika sich stärker mit Datenschutz befassen als Familien in anderen Regionen und dass Familien in Nord- und Südamerika mehr Wert auf Immobilieninvestitionen legen.
Die fünf wichtigsten Gesprächsthemen des Jahres 2023
Die Experten, die an der diesjährigen Umfrage teilgenommen haben, gaben an, dass Familien in erster Linie von Anlagen unabhängige vermögensbezogene Themen besprechen möchten. Dazu gehören die Strukturierung ihrer Anlagen und ihres Vermögens sowie der Aufbau einer Zusammenarbeit mit Beratern. Dies entspricht zwar im Wesentlichen den Ergebnissen der letztjährigen Umfrage, aber in Verbindung mit dem stärkeren Fokus auf Steuern und Regulierung sowie politischer Stabilität wird deutlich, dass Familien bei der Organisation ihres Vermögens und der Planung der Family Governance verstärkt mit vertrauenswürdigen Experten zusammenarbeiten wollen.
Nachstehend lesen Sie einen Überblick darüber, was die Experten laut unserer dritten Umfrage über ihre wichtigsten fünf Themen jenseits von Kapitalanlagen in der Reihenfolge ihrer Bedeutung zu sagen hatten:
1. Themen rund um das Familienvermögen jenseits von Investitionen und die Zusammenarbeit mit Beratern spielen seit jeher eine wichtige Rolle. Je globaler Familien werden, desto komplexer werden natürlich auch ihre Angelegenheiten. Und in der Geopolitik sind ständige Herausforderungen zum Normalzustand geworden. Infolgedessen benötigen wohlhabende Familien mehr spezialisierte Beratung. Nicht nur, um der Komplexität gerecht zu werden, sondern auch, um die inhärenten Risiken zu bewältigen, die mit einer Vielzahl von Gesetzgebungen einhergehen. Unser Bericht ergab, dass Familien in Europa und Asien vor allem Themen mit Bezug zum Familienvermögen mit ihren Beratern besprechen wollen.
Lesen Sie hier fünf Schritte zur Vereinfachung von Komplexität von Marco Sella-Rolando, Head of Wealth Planning International, und laden Sie unseren Bericht herunter, um noch mehr über unsere Ergebnisse zu erfahren.
2. Steuern und Regulierung ist nun das zweitwichtigste Thema – 2022 stand es noch an vierter Stelle. Die anhaltende politische Instabilität und der Druck auf die öffentlichen Finanzen bedeuten, dass es mit grosser Wahrscheinlichkeit weiterhin Änderungen bei Steuern und Regulierung geben wird. Diese Anpassungen erfordern ein Verständnis für die Feinheiten in jedem Land, sodass lokales Fachwissen unerlässlich ist. Wir haben festgestellt, dass das Thema Steuern und Regulierung in Gesprächen mit Familien in Nord- und Südamerika im Vergleich zu anderen Regionen eine grosse Rolle spielt.
Weitere Informationen zu diesem Thema sowie weitere regionale Einblicke finden Sie in unserem Family Barometer.
3. Family Governance ist ein Dauerthema, das in dem Masse an Bedeutung gewonnen hat, wie wohlhabende Familien nun mehrere Generationen umfassen. Nachdem eine Generation enorme Anstrengungen unternommen hat, um Reichtum aufzubauen, trägt eine gute Governance dazu bei, das Vermächtnis über Generationen hinweg zu bewahren. Eine gute Kommunikation über die Familienverfassung, die gemeinsamen Werte, die Erziehung, die Nachfolge und sogar das Ziel einer Familie kann zu einer guten Governance führen.
Unsere Umfrage ergab, dass im Nahen Osten und in Afrika das meistdiskutierte Thema in wohlhabenden Familien neben Investitionen die Family Governance ist. Finden Sie in der vollständigen Darstellung unserer Ergebnisse heraus, wie Familien und Experten eine gute Governance erzielen.
4. Politische Stabilität ist in diesem Jahr auf globaler Ebene das viertwichtigste Gesprächsthema und steht damit etwas höher als im Jahr 2022, wo es den fünften Rang einnahm. Am wichtigsten ist das Thema in Nord- und Südamerika, wo es an zweiter Stelle nach Steuern und Regulierung kommt, und in Asien, wo es den dritten Platz einnimmt. Die Ergebnisse zeigen, dass wohlhabende Familien politische Stabilität und Geopolitik viel stärker als früher berücksichtigen, nicht nur bei ihren Anlageentscheiden, sondern auch bei der Strukturierung ihres gesamten Vermögens. Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie in unserem Family Barometer.
5. Philanthropie steht wie im Jahr 2022 an fünfter Stelle der meistbesprochenen Themen. Das Gespräch über die Vereinbarkeit von Philanthropie und Familienwerten kann den Zusammenhalt zwischen den verschiedenen Zweigen und Generationen einer internationalen Grossfamilie fördern. Darüber hinaus kann es Stolz, Verantwortung und Identifikation mit den Familienwerten bei den Angehörigen der nächsten Generation einer Familie vermitteln, bindet man sie bereits in jungen Jahren ein.
Unsere Ergebnisse zeigen, dass im Vergleich zu Familien in anderen Regionen Familien in Asien der Philanthropie die grösste Bedeutung beimessen. Lesen Sie in unserem Bericht mehr darüber, wie wohlhabende Familien dies in ihre allgemeinen Überlegungen zu ihrem Vermögen einbeziehen.
Was bedeutet dies alles für die Zukunft des Familienvermögens?
Die Umfrage von 2023 bestätigt, dass globale Familien wieder einmal mit einer weniger berechenbaren Welt konfrontiert sind, in der eine erhöhte Instabilität normal zu sein scheint und regelmässig «schwarze Schwäne» auftreten. Die Welt ist schwieriger geworden im Hinblick darauf, das Vermächtnis, das Vermögen und die Ziele der Familie zu bewahren.
Daher ist eine sorgfältige langfristige Planung und Strukturierung wichtiger denn je. Dies umzusetzen ist keine einmalige Sache, sondern ein ständiger Prozess, der die ganze Familie betrifft. Geht man ihn aber richtig an, können sich viele Chancen bieten und sogar der Zusammenhalt innerhalb einer Familie gefördert werden. Man kann also viel verlieren, aber auch viel gewinnen.