La sicurezza di una agiata rendita pensionistica, crea tranquillità, eliminando le preoccupazioni economiche.
In Julius Baer comprendiamo il valore di tale tranquillità e collaboriamo con privati e aziende per fornire consulenza e soluzioni previdenziali olistiche e personalizzate.
Soluzioni previdenziali per privati:
Oltre ad aiutarvi a sviluppare una strategia per gli asset previdenziali, vi assistiamo nella pianificazione delle prestazioni di libero passaggio e vi forniamo consulenza per ottimizzare la vostra situazione fiscale.
Soluzioni previdenziali per aziende:
Disponiamo di un vasto know-how nello sviluppo di piani previdenziali personalizzati per i dirigenti aziendali (soluzioni 1e).
Come funziona?
Se siete alla ricerca di una soluzione previdenziale, esaminiamo innanzitutto la vostra situazione e discutiamo dei vostri obiettivi per la pensione. Sviluppiamo quindi una soluzione su misura per aiutarvi a raggiungere tali obiettivi, coordinandola con la vostra strategia d’investimento complessiva e garantendo al contempo l’ottimizzazione della situazione fiscale. Una volta implementata, esaminiamo regolarmente la soluzione e la adeguiamo in base agli eventuali cambiamenti nella vostra situazione.
Se desiderate una soluzione previdenziale per i dirigenti della vostra azienda (1e), il nostro team di esperti valuta innanzitutto la vostra situazione e cerca di comprendere a fondo le vostre esigenze. Grazie alla stretta collaborazione con fondazioni e fornitori esterni di fiducia, sviluppiamo un insieme di soluzioni tra cui scegliere. In una fase successiva, presentiamo ai vostri dipendenti la soluzione e forniamo loro i servizi di consulenza individuale per aiutarli a determinare la strategia d’investimento più adatta alle proprieesigenze. Dal momento dell’implementazione della soluzione, Julius Baer ha la piena responsabilità della gestione degli cassetprevidenziali della vostra azienda.
La legge svizzera prevede che gli assicurati possano trasferire i propri averi di vecchiaia a due istituti di libero passaggio giuridicamente separati se soddisfano determinati criteri, ad esempio se vanno in pensione prima dei 58 anni o se si trasferiscono all’estero.
La suddivisione degli asset tra due diversi fornitori può presentare una serie di vantaggi, dovuti ad una maggiore flessibilità, viste le strategie ed i profili di rischio differenti tra i due fondi. A seconda del luogo di residenza, questo tipo di suddivisione potrebbe anche consentirvi di ottimizzare l’aliquota fiscale applicata al momento del prelievo del capitale.
Alcune fondazioni di libero passaggio offrono un’assicurazione contro il rischio di invalidità e morte. Questa protezione può essere personalizzata per adattarsi alla vostra situazione specifica e, nella maggior parte dei casi, è più conveniente rispetto alla copertura privata della vostra compagnia di assicurazione.
Dipende dalla vostra soluzione d’investimento. Alcuni istituti finanziari vi permetteranno di trasferire gli asset del portafoglio previdenziale direttamente sul vostro conto di deposito. In questo modo non dovrete liquidare gli asset previdenziali in un momento inopportuno e ne prolungherete l’orizzonte d’investimento. Tuttavia, è importante notare che questo tipo di trasferimento è soggetto alla tassa di bollo, poiché il titolare del portafoglio cambia in caso di trasferimento dagli asset previdenziali al patrimonio personale.
Se disponete di una soluzione previdenziale per dirigenti presso Julius Baer, potete scegliere tra dieci diverse strategie, tra cui una a basso rischio. Tale flessibilità vi consente di scegliere la strategia più adatta alle vostre esigenze e al vostro profilo di rischio. Potete anche passare a una strategia diversa in qualsiasi momento.
Tali soluzioni possono rappresentare per i datori di lavoro un vantaggio sul mercato del lavoro, essendo considerate da molti potenziali dipendenti un benefit interessante. Inoltre, con queste soluzioni i datori di lavoro non corrono il rischio di avere piani previdenziali sottofinanziati. Altro vantaggio è che queste soluzioni non sono riconosciute come passività previdenziali, il che significa che le aziende che presentano i bilanci secondo gli IFRS o i GAAP statunitensi possono ridurre tali passività in bilancio.