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Diversifier un portefeuille dont on a hérité

Diversifier un portefeuille dont on a hérité

Vous avez récemment hérité d’un portefeuille d’investissements qui appartenait à vos parents et dont vous aimeriez vous servir pour effectuer vos propres investissements. Ce portefeuille est bien diversifié et sa performance est satisfaisante. Toutefois, il est trop défensif au regard de votre profil de risque. De plus, vous aimeriez commencer à effectuer des investissements ayant un impact positif sur l’environnement, un aspect que l’allocation d’actifs actuelle ne prend pas en compte.

Comment pouvez-vous vous servir du portefeuille existant pour investir d’une manière qui reflète votre appétence au risque et ait un impact positif sur l’environnement ? Vous envisagez, entre autres, d’obtenir un crédit lombard en apportant le portefeuille dont vous avez hérité comme garantie. Vous pouvez ainsi utiliser l’argent prêté par la banque pour réaliser vos propres investissements. Cela vous permettrait aussi d’améliorer la diversification de votre portefeuille sans modifier la stratégie d’investissement globale. Un crédit lombard semble constituer une solution idéale mais il convient d’en discuter avec un expert chevronné.

Solution

Votre conseiller à la clientèle et les spécialistes de Julius Baer se feront un plaisir d’examiner les possibilités qui s’offrent à vous pour accroître votre marge de manœuvre financière et de vous aider à déterminer celles qui sont les mieux adaptées à votre situation. Grâce à la flexibilité du crédit lombard, vous pouvez facilement ajuster votre levier à n’importe quelle date de renouvellement.

Les produits et services proposés dépendent du domicile du titulaire et de l’entité juridique de Julius Baer.

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