Il est difficile de savoir de quoi demain sera fait, ou comment vos besoins et vos objectifs évolueront au fil du temps. C’est pourquoi il est important de disposer d’un plan clair et global qui vous permette d’atteindre vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.
Nos experts en planification patrimoniale ont pour objectif de vous aider à accroître et à préserver votre patrimoine, et à le transférer à la génération suivante le moment venu. Ils vous soutiennent dans tous les aspects de la planification patrimoniale et vous donnent accès à notre vaste réseau de professionnels dévoués dans le monde entier.
Nos services de planification patrimoniale comprennent:
Planification financière
Une planification globale à long terme visant à vous aider à atteindre vos objectifs financiers
Planification des liquidités
Une planification détaillée pour répondre à vos objectifs de liquidités
Structuration de patrimoine
Développer les structures patrimoniales les mieux adaptées à votre patrimoine familial
Changement de domicile
Conseil sur les implications d’un déménagement
Retraite
Vous aider à vous assurer un avenir confortable
Succession
Transférer votre patrimoine à ceux que vous souhaitez voir bénéficier de vos biens
Philanthropie
Laisser son empreinte et créer de la valeur par un engagement caritatif
Comment ça marche?
La planification patrimoniale est une entreprise globale. Votre conseiller clientèle dédié s’assurera donc d’avoir une compréhension réelle et approfondie de votre situation personnelle et financière actuelle, y compris de votre famille et de vos éventuels intérêts professionnels.
Dans un deuxième temps, il travaillera avec nos experts internes et, le cas échéant, avec notre vaste réseau de professionnels externes, afin d’élaborer et de mettre en œuvre une stratégie à long terme sur mesure qui réponde spécifiquement à vos différents besoins.
Votre conseiller clientèle réexaminera ensuite la stratégie avec vous à intervalles réguliers afin de déterminer si vos besoins ou vos objectifs ont évolué au fil du temps. Si c’est le cas, il discutera de ces changements avec vous et procédera aux ajustements nécessaires.
Les produits et services offerts dépendent du domicile du client et de l’entité juridique de Julius Baer.
Nous évaluons votre situation globale, y compris les aspects liés à la succession, et préparons un aperçu des facteurs à prendre en compte avant votre déménagement. En outre, nous vous aidons à acquérir une bonne compréhension du lieu que vous visez, notamment de la politique d’immigration, du système scolaire et du marché immobilier.
Une fois que nous avons compris vos objectifs personnels, nous établissons une vue d’ensemble de votre patrimoine, ainsi qu’un résumé de la manière dont vous envisagez la succession. Nous élaborons ensuite un plan de succession couvrant des domaines tels que l’héritage, les contrats de mariage et les testaments. Muni de ces informations, vous pourrez ensuite discuter de vos options avec vos spécialistes juridiques et fiscaux externes.