Hong Kong/Zurich, le 9 avril 2021 – Au sein d’un vaste indice, Julius Baer observe les prix et les comportements des consommateurs aux quatre coins du monde dans le but d’évaluer l’inflation des prix d’un panier de biens et de services représentatif du style de vie des HNWI dans une sélection de villes du monde entier. Les investisseurs peuvent ainsi estimer les rendements de portefeuilles requis pour préserver, voire accroître, leur pouvoir d’achat.

Cette dernière édition s’attarde, entre autres, sur les répercussions du COVID-19 sur la consommation du luxe: la pandémie a-t-elle fondamentalement changé les mentalités chez les consommateurs à l’échelle du globe ou bien n’a-t-elle fait qu’accélérer des tendances déjà en marche? Les éclairages du Julius Baer Lifestyle Index 2021 pointent la poursuite de nombreuses tendances sous-jacentes de ces dernières années, le COVID-19 ayant eu un impact profond sur les prix dans des domaines étroitement liés aux voyages, tels que les vols et les suites d’hôtel.

Rajesh Manwani, Head Markets and Wealth Management Solutions Asie-Pacifique chez Julius Baer: «Malgré les écarts observés entre les régions, le prix de notre panier reflétant le style de vie des personnes fortunées dans le monde affiche globalement une hausse de seulement 1,05%. L’Asie reste la région la plus chère du monde pour les particuliers fortunés et très fortunés, ce qui témoigne de l’essor continu du continent.»

Nicolas de Skowronski, Head Wealth Management Solutions et membre du Comité de direction de Julius Baer: «Comme les années précédentes, les données du Lifestyle Index 2021 de Julius Baer font ressortir deux enseignements pour celles et ceux qui cherchent à préserver leur patrimoine. Le premier est l’investissement: l’inflation et d’autres facteurs tels que les taux de change et les réglementations locales peuvent avoir un impact énorme sur le pouvoir d’achat de votre patrimoine. Une bonne connaissance des taux d’inflation de sa propre région, voire de son inflation personelle, est donc de mise. Le second enseignement est qu’il est essentiel d’adopter les bonnes stratégies de gestion et de planification du patrimoine pour prévenir une érosion réelle du patrimoine au fil du temps. »

La précédente édition du Global Wealth and Lifestyle Report évoquait déjà l’émergence de ce phénomène mondial notable qu’on appelle la consommation responsable. Cette année, force est de constater que ce phénomène s’est généralisé au point d’irriguer la quasi-totalité des secteurs.

Les principales conclusions sont les suivantes:

  • Le COVID-19 a renforcé l’engagement et la sensibilisation des consommateurs à l’égard des achats éthiques et durables. Il est largement prouvé que les modèles et les préférences de consommation connaissent à l’heure actuelle une mutation à un rythme plus soutenu que jamais. Dans le monde entier, la prise de conscience des consommateurs s’aiguise indéniablement, et le mouvement connaît un véritable essor.
  • Même les biens de luxe et le secteur des services haut de gamme n’y échappent pas: sur les différents continents, les consommateurs des villes les plus chères s’orientent vers des choix plus conscients avec peut-être pour corollaire des prix plus justes pour les producteurs.

Cette tendance se reflète également dans le comportement des HNWI en matière de gestion de fortune, comme l’affirme Nicolas de Skowronski: «Un nombre toujours croissant de nos clients s’emploient à faire fructifier leurs actifs pour les générations futures – pour leurs propres descendances, mais aussi, potentiellement, pour le monde en général –, que ce soit au travers d’une planification clairvoyante, d’investissements d’impact, de solutions durables ou par le biais de la philanthropie. En tant que gérants de fortune, il nous appartient de soutenir cette évolution positive en les aidant à faire des choix éclairés et à mieux comprendre les implications plus larges de leurs investissements.»

Principales conclusions du Julius Baer Lifestyle Index 2021

Le Julius Baer Lifestyle Index change pour refléter l’évolution du monde de la consommation haut de gamme. Cette année, les changements relatifs au panier de biens et de services ont largement profité aux habitants des pays d’Asie-Pacifique, où les nouveaux articles ont tendance à être moins chers.

Malgré cela, l’Asie reste la région la plus chère, en partie du fait de sa réaction rapide à la crise sanitaire mondiale, de la stabilité de sa monnaie et de la résilience des prix des articles de l’indice. Shanghai est désormais la ville la plus chère de l’indice, raflant la première place à Hong Kong. Tokyo et Hong Kong sont respectivement les deuxième et troisième villes les plus chères, mais le tableau reste mitigé sur le plan régional, Mumbai restant l’une des villes où les consommateurs fortunés ont le plus haut pouvoir d’achat.

Cette année, ce sont les Amériques qui représentent la région la plus abordable pour vivre un style de vie luxueux. Cela s’explique principalement par la baisse du cours des dollars américain et canadien par rapport aux autres grandes monnaies mondiales et par la forte dévaluation des monnaies en Amérique latine. Mexico et Vancouver figurent parmi les villes les plus abordables de l’indice. Une seule ville des Amériques (New York) reste dans le top 10. Cette région est la plus chère pour les soins de santé, mais la technologie à usage personnel reste abordable, car les États-Unis abritent de nombreux géants de la technologie mondiale.

Johannesburg s’est imposé comme le lieu avec les meilleurs prix pour le luxe dans l’indice 2021. Il s’agit de la seule ville africaine représentée dans l’indice ; elle a été l’une des rares villes à connaître des baisses de prix importantes tout au long de l’année dernière, malgré la dépréciation considérable du rand sud-africain. Toutes les autres villes d’Europe, du Moyen-Orient et d’Afrique ont progressé dans le classement, soutenues par la force de l’euro et du franc suisse, à l’exception de Londres en raison de l’incertitude liée au Brexit.
L’effondrement du tourisme au niveau mondial en 2020 a eu un impact significatif sur l’indice de cette année. En Asie, Bangkok et Singapour ont toutes deux chuté dans le classement, tandis que la pénurie de voyageurs a touché de nombreuses villes européennes.

Les catégories de luxe qui ont connu les plus fortes baisses de prix en dollars américains sont les chaussures pour femmes (-11,7 %) et les suites d’hôtel (-9,3 %). Les plus fortes hausses ont été enregistrées pour les vols en classe affaires (+11,4 %) et le whisky (+9,9 %).

Pour obtenir un exemplaire du Julius Baer Global Wealth and Lifestyle Report 2021, veuillez consulter: www.juliusbaer.com/wealth-report

Notes aux rédacteurs

Les données pour la préparation de l’indice Lifestyle 2021 de Julius Baer ont été collectées entre juillet et septembre 2020.