2020年的諸多挑戰對金融業造成了哪些影響,尤其是在負責任投資領域?

Yvonne女士說:「早在2020年之前,這個世界就一直在努力克服一系列生存挑戰 — 從人口增長到財富不平等,到氣候變化和生態系統破壞。但在零碳排放創新和可持續發展方面也取得了很大進展。突如其來的新冠疫情提醒了我們,還有我們賴以生存的各套系統,其實都很脆弱並且互相依存。就金融業而言,關注的焦點仍然是可持續發展投資 — 這種投資方式的需求在過去十年裡一直在顯著增加。雖然低碳投資的經濟理由已得到充分證實,但在2020年,如醫療保健渠道的不平等的社會問題也成為人們日常熱議的話題。財富不平等從整體而言侵蝕人們對機構的信任,動搖整個社會和政治體制。它還會降低消費開支、造成通貨緊縮和資產泡沫。總而言之,2020年讓那些已經通過可持續發展投資應對的各種問題變得更貼近現實,再一次證明了人們對誠信投資的意願。」

過去一年,瑞士寶盛可持續發展工作有哪些重要成就?

「與整個行業的趨勢一致,我們發現我們的可持續發展投資和影響力投資產品受到前所未有的歡迎。看起來,現在正是推出一款新的影響力投資系列產品的好時候,將思想領導力和定製解決方案融為一體,提供一張 「菜單」,供客戶挑選符合自身或家族價值觀的產品。另一項成就是我們的27名投資專家通過了英國特許金融分析師協會(Chartered Financial Analyst Institute)的環境、社會和治理(ESG)認證 — 我很高興看到越來越多的同事在未來幾年通過這個項目積累更多的專業知識。最後,讓我感到自豪的一項成就是,我的團隊和整個業務部門的同事都在努力確保我們更新後的可持續發展戰略,在如何與全球最佳實踐保持一致,以及如何努力創造財富之外的價值方面,提高瑞士寶盛的標準。」

瑞士寶盛 — 以及整個行業 — 在更可持續發展的未來能夠發揮哪些作用?

「作為行業領先的財富管理公司,我們在引導資本為子孫後代創造一個更平等的未來和更健康的地球方面,發揮著重要作用。歸根結底,我們以客戶的意願為服務核心。過去一年裡,客戶調查以及非正式渠道的反饋都彰顯了他們對ESG風險篩選投資組合的興趣日益增多,以及對創建社會和環境價值的渴望。傾聽客戶意見 — 並從中識別我們促成負責任決策的機會 — 我們繼續完善納入ESG的方式,並幫助客戶投資於他們關心的財務主題。在瑞士寶盛內部 — 同時也借助我們與可持續發展問題專家的良好關係 — 我們聚焦可持續經濟發展中的各種風險和機遇,在這個領域建立了穩固的思想領導地位。為了幫助客戶在不斷變化發展的大環境中前進,我們制定了兩項戰略性「超級主題」,或者說可持續發展經濟的驅動力:自然資源的過量使用和人力資源的利用不足。」

當前現狀和真正可持續發展的金融系統還有哪些差距?

「簡而言之就是行動及合作。在瑞士寶盛,我們致力於將專家和非專家聚在一起,共同提升可持續發展主題。比如說,我們的「洞察」專欄文章《有目標的利潤》(‘Profit with purpose’)就問到,我們如何才能推動更廣泛的金融系統的轉型,從而重新定義價格的概念,並制定相關的激勵措施,而且做到有效定價。但要將這些想法轉變為行動還需要多方合作。例如,如果我們要將資本從化石燃料補貼轉向有積極影響力且利潤豐厚的零碳未來投資,我們必須與政府和非政府領域的許多夥伴合作。」

瑞士寶盛可持續發展工作的下一步是什麼?

「在瑞士寶盛的2019年《可持續發展報告》中,我提出了三大目標:改善客戶報告;充實影響力投資產品;開展更多的ESG管理前沿培訓。在2020年的報告中,你會看到我們在很多方面實現了目標。如果2020年是制定全面可持續發展框架並精准鎖定重點的一年,那麼2021年將是落實這個框架,並將可持續發展全面融入集團的一年。我們邀請所有業務部門實施我們的戰略,充分釋放其潛力。我很高興能邁出這一步,幫助客戶發揮積極的影響力,創造更美好的未來。」

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