萬物不斷轉變。正如我們的財富管理方案部主管 Nicolas de Skowronski 先生所說：「過去，只要我們的投資帶來了可觀的回報，就沒有必要質疑這是如何實現的。然而，現在的情況已經完全不同了。我們確切想知道我們的資金給了哪些公司，希望確保投資能符合我們的個人信念。」
什麼是負責任投資？
投資能夠促成深遠的變化，無論是好是壞。在負責任投資中，我們會從各個方面和角度作出考慮。全面的負責任投資方法可以幫助您更好地瞭解投資領域的風險和機會。評估財務決策的負責任程度其中一個關鍵方法是借助 ESG 框架。
什麼是 ESG？
瞭解負責任投資以及如何在自己的投資組合中運用它意味著您需要掌握 ESG。ESG 代表環境 （Environmental)、社會 （Social）和治理 （Governance)。這些已成為評估公司負責任行為和投資策略等事項的核心基石。
ESG 描述了超越常規經濟和金融視角的數據。越來越多的資訊可以揭示企業在環境、社會和治理方面的問題。此類數據提供了另外的視角，拓寬並增強了我們對自己真正投資的領域的理解。
- 環境： 公司如何切實影響世界 — 是否能適當地管理其廢棄物、對生物多樣性的影響以及溫室氣體排放等？
- 社會： 公司如何處理在運營上與社會相關的範疇 — 例如，它是否考慮其在整個供應鏈中對社區的影響，並制定政策以確保為員工提供公平的工作環境？
- 治理： 公司如何處理所有權和監管問題 — 是否致力於維護公平、透明的企業所有權和治理結構？
為什麼負責任投資很重要？
由於企業進行文化上的調整，轉向以目的行事，並增強了對 ESG 各個方面的監管響應，加上對風險調整後回報的追求，這使負責任投資成為許多人的首選。 是什麼讓它變得對投資者如此重要？
- 表現
證據表明，從長遠來看，以 ESG 為重點的公司在經濟上表現更好，能在金融市場展現出更好的風險調整後回報。 - 目的
對人類全球責任的認知已經成為一股結構性力量，推動我們的社會觀念發生轉變。在技術和社交媒體的幫助下，對環境保護、氣候行動和社會責任方面的意識不斷增強。人們的觀念和使命感的改變也蔓延到投資領域，改變了投資者制定投資決策的方式。我們看到，今天的投資者不僅追求財務回報（即利潤），還希望能有效管理其財富避免產生負面的影響。 - 監管
在新冠疫情之前，許多公司已經面臨來自監管機構的巨大壓力，它們必須對自己的行動更加負責。企業界和金融界在支持《巴黎協定》或聯合國可持續發展目標 （United Nations’ Sustainable Development Goals ，UN SDG）等的共同政治願景上需要發揮關鍵作用，而相關的壓力也勢必增加。
我們如何評估一項投資的負責任程度？
在瑞士寶盛，我麼認為穩健的 ESG 方法可以幫助投資者妥善管理其對世界的影響力。這就是我們創建一個以數據驅動，用來評估金融工具的 ESG 優勢和劣勢的全面框架的原因。通過篩選流程、我們專屬的主題研究，以及一組涉及氣候、自然資本、人力資本和治理等方面的「瑞士寶盛評級」系統，我們能估計一家公司是否存在 ESG 風險，是否屬於傳統投資、負責任投資，或者更進一步，是否屬於可持續投資。
為什麼我們認為負責任投資很重要？
我們的首席執行官 Philipp Rickenbacher 先生視可持續發展為金融界變革的持久催化劑。他曾在我們的「財富洞察」播客中表示：「金融服務業是關鍵的利益相關方，他們可以與設定框架條件的政治部門、污染環境且必須做出改變的公司，以及將影響消費方向的有知識的消費者一起，幫助向前推進變革。」
那麼，我們的首席執行官對財富管理有助於創造一個更負責任的社會有何看法呢？「我們必須瞭解自己的選擇會造成的影響，」他解釋道。「不僅要瞭解投資的財務回報和風險，還要瞭解外部效應、附加因素，以及由此產生的附帶損害。」
「最終通過正確的投資方案找到正確的方法，從而實現這一目標。這就是負責任財富管理的意義所在。」
如何開始負責任投資？
選擇負責任的投資方式可能是非常個人的決定。評估自己的目標、資源、網絡、風險偏好和價值觀非常重要。有了這些資訊，您就可以著手確定適合自己的負責任投資類型。
那麼可以從哪裡開始呢？ 我們的可持續發展主管 Yvonne Suter 女士在「財富洞察」播客中表示：「開始第一步，是對作為投資者的您確定什麼是您最關切的事項，確定您的價值觀和抱負，當然這些會因人而異。」
「例如，這可以是保護海洋和修復海洋生態，也可以是為世界上貧困人士提供更好的教育或醫療資源。」
「然後投資者需要問的第二個問題是，他們希望扮演什麼角色？現在有各種各樣的投資方案。在制定投資決策時，您可以把 ESG 因素納入考量。」
她解釋道：「有時，投資者很難確定什麼是自己最關切的事項，以及他們作為投資者希望扮演什麼角色。所有這些術語，這些不同的投資策略，可能導致局面變得更加複雜。所以在這種情況下，掌握思想領導力，包括洞察全球挑戰與相關的解決方案能夠為您提供幫助。」
「另一方面，具透明度的投資組合能為您提供有用資訊，讓您瞭解您的投資在多大程度上符合您自己的個人價值觀和抱負。最後，與理念一致的投資者分享經驗也非常重要。」