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投资者必须注意的三大黄金法则

人生、业务、投资、愿望 — 我们的财富规划专家能帮助您把关切的事项联系在一起。Mischa Anand 先生除了喜欢吃辣椒之外还热爱交谈分享。透过他每天与专家进行的无数次交流,为投资者提供以下的三大黄金法则。

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当Mischa Anand被问到会怎样来描述自己的时候,他说的第一句话是:“我真的很喜欢把人们联系在一起。” 作为瑞士宝盛在苏黎世投资咨询和投资合作伙伴团队的部门主管,他充分利用了这项专业技能:他的团队透过整个企构的专业知识为您寻找合适的投资方案。

 “魔法三角”
Mischa 将客户、投资顾问和客户经理之间的关系称为“魔幻三角”。

对于一支由 29 人组成的团队,您可能会认为Mischa现在管理他的团队比做任何其他事情都多。 但事实并非如此:“我认为言行一致很重要。 我仍然管理和建议客户,并且永远不想放弃。 它让我能紧贴脉搏。”

Mischa加入了瑞士宝盛已经九年,驾驭了无数的市场环境,并与来自不同个人和专业背景、拥有不同观点的人共事。 以下是他根据自己的经验总结出的一些投资者的黄金法则:

1 沟通
“我必须强调与银行沟通的重要性。 在任何时候,我们都需要真正了解您,而实现这一目标的最佳方式是通过健康和开放的对话。这种对话需要我们双方面共同展开:首先,我告诉我的团队成员,在发生不寻常的事情时必须给您打电话并指导您如何应对。每天都会有专家追踪您的投资组合状况,让您可以放心。 其次,对我来说非常重要的是,您知道您可以随时与我们联系。如果您对某项投资不清楚或有疑虑,您应该毫不犹豫地拿起电话、发送电子邮件或安排与我们会面讨论。

我认为沟通的另一个方面(可能不太明显的)也至关重要:我相信挑战您是我们的角色,反之亦然。 伟大的想法就是这样诞生的,它帮助我们更好地了解彼此。”

2 追求并坚持“核心-卫星”投资方法
“您应该采用“核心-卫星”方法进行投资。 换句话说:拥有一个以您真正相信的战略所构建的核心资产配置,然后添加“卫星”投资。 卫星投资可能特别关注特定的主题、波动性更大的股票,或者可能是期权策略。核心策略应该长期保持不变,而卫星可以是短期投资,让您可以把握市场上出现的机会。

话虽如此,如果投资者在市场下跌或高波动性开始时感到紧张,这是完全可以理解的。然而,坚持您的核心策略非常重要。 从长远来看,这比起不断转变投资组合或选择极端投资更为有利。”

3 确定您的个人风险偏好,只将苹果与苹果比较
“花点时间找出您的个人风险状况,因为它(在许多其他重要方面)为您提供了关于您的回报预期的最佳指导。当您比较投资组合的表现时,将其与风险状况相似的投资组合进行比较很重要。将苹果与橙进行比较会让您感觉自己的表现与市场不符 — 即使它已经或甚至超过了市场表现。

Mischa将人们联系在一起的热情远远超出了他的工作范围。当他的朋友正在寻找汽车经销商甚至潜水胜地的时候,他往往会是首个联系的对象 。如果他们问他有什么好的印度餐厅,他会推荐自己:“我从我父亲(他的原籍是印度)那里学会了用大量香料和辣椒烹饪,并且在大学时已经常常为我的朋友煮印度菜。”

问到Mischa,要管理那么多人会觉得厌倦吗?他回答说“晚上我喜欢和我的妻子和管理我的两个女儿共度时光”。

从瑞士宝盛专家的角度来看,您应该如何定位自己的投资组合?

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