对于全球富裕家族来说，过去的一年不过是确证了我们目前生活的世界变得更为复杂而已。地缘政治紧张局势加剧，各国央行上调利率以遏制再度抬头的通胀，资产价格也得到了修正。瑞士宝盛《家族晴雨表》是我们独有的具权威性年度调查，旨在监察与客户进行密切交流并为其提供建议的金融服务专家的观点变化。在 2023 年的调查，我们访问了来自欧洲、亚洲、中东、非洲和美洲的 1500 多名内部和外部专家。

本期《家族晴雨表》还首次探讨了富裕家族的思维和心态，涵盖区域及全球洞察。例如，我们的调查发现，中东和非洲的家族比其他地区的家族更关注数据隐私，美洲的家族比世界其他地区的家族更注重房地产投资。

2023 年的五大讨论主题

参与今年调查的专家揭示，家族最感兴趣的是讨论投资以外与财富相关的问题。其中包括资产和财富的结构，以及与顾问建立合作关系。虽然这和去年基本相同，但结合对税收和监管以及政治稳定性更加重视这点一起考虑，显然家族日益寻求与值得信赖的专家合作，来组织财富和规划家族治理。

在第三期的调查中，专家们对投资以外的五大主题的看法概述如下，按重要性排序：

1. 除了投资以及与顾问合作之外，与家族财富相关的主题一直经久不衰。随着家族变得越来越全球化，所涉及的事务自然也变得越来越复杂。地缘政治使不断出现的挑战变成常态。因此，富裕家族需要更多的专家建议，这不仅是为了应对复杂性，也是为了管理因为触及众多法律而带来的内在风险。我们的报告发现，欧洲和亚洲的家族对与顾问讨论家族财富相关主题的兴趣最高。

阅览由我们的财富规划国际市场主管Marco Sella-Rolando 所分享的简化复杂性的五个步骤。您还可以下载我们的报告了解更多有关调查结果的重要发现。

2. 税收和监管从2022年的第四位上升至第二位。持续的政治不稳定性和公共部门财政的压力意味着税收和监管要求的变化可能会继续。为此作出调整应对需要的是了解每个国家/地区的细节，因此当地专家的专业知识至关重要。我们发现，相比其他地区，税收和监管的主题在与美洲家族的讨论中非常突出。

有关这个主题的更多信息，以及进一步的地区见解，请阅览我们的《家族晴雨表》。

3. 家族治理是一个长久延续的主题，随着富裕家族绵延几代人，这主题变得更为重要。在一代人付出巨大努力积累财富之后，良好的治理有助其将遗产代代相传。在家族结构、共同价值观、教育、继承以至家族宗旨方面的良好沟通，可以转化为良好的治理。

我们的调查发现，在中东和非洲，富裕家族讨论最多的主题是家族治理，超越了投资。浏览我们的调查结果全文，了解家族和专家如何实现良好的治理。

4. 从全球范围来看，政治稳定性是今年排名第四的讨论主题，略高于 2022 年的第五位。值得注意的是，它在美洲排名最高，仅次于税收和监管排名，在亚洲排名第三。调查结果显示，富裕家族对政治稳定性和地缘政治的考虑远超以往，这不仅反映在他们的投资决策中，而且在如何构建他们整体财富的结构时也是如此。在我们的《家族晴雨表》中进一步了解这个主题。

5.慈善事业仍是第五个最受关注的主题，这与 2022 年一样。谈论慈善事业如何与家族价值观保持一致，可以促进一个大家族不同分支和不同世代之间的凝聚力。更重要的是，让家族的下一代在年轻时参与讨论可以借此培养自豪感、责任心和对家族价值观的认同。

我们的研究结果显示，与其他地区的家族相比，亚洲家族对慈善事业的重视程度最高。阅览我们的报告，了解更多关于富裕家族如何将此主题纳入整体财富考虑。

这一切对家族财富的未来意味着什么？

2023 年的调查证实，全球家族再次面临更不可预测的世界， “黑天鹅”事件经常发生，更不稳定似乎成为常态。对于遗产保全以及维系家族财富和宗旨来说，情况变得更具挑战性。

因此，审慎的长期规划和构建比以往任何时候都更加重要。做到这一点不是一蹴而就的行动，而是涉及整个家族的持续旅程。然而，如果处理得当，这段旅程可以为您带来许多机会，甚至成为家族内部凝聚力的驱动因素。因此，或许您需要为此付出，但这定会为您缔造许多宝贵收获。