万物不断转变。正如我们的财富管理方案部主管 Nicolas de Skowronski 先生所说：“过去，只要我们的投资带来了可观的回报，就没有必要质疑这是如何实现的。然而，现在的情况已经完全不同了。我们确切想知道我们的资金给了哪些公司，希望确保投资能符合我们的个人信念。”
什么是负责任投资？
投资能够促成深远的变化，无论是好是坏。在负责任投资中，我们会从各个方面和角度作出考虑。全面的负责任投资方法可以帮助您更好地了解投资领域的风险和机会。评估财务决策的负责任程度其中一个关键方法是借助 ESG 框架。
什么是 ESG？
了解负责任投资以及如何在自己的投资组合中运用它意味着您需要掌握 ESG。ESG 代表环境 （Environmental)、社会 （Social）和治理 （Governance)。这些已成为评估公司负责任行为和投资策略等事项的核心基石。
ESG 描述了超越常规经济和金融视角的数据。越来越多的信息可以揭示企业在环境、社会和治理方面的问题。此类数据提供了另外的视角，拓宽并增强了我们对自己真正投资的领域的理解。
- 环境： 公司如何切实影响世界——是否适当地管理其废弃物、对生物多样性的影响以及温室气体排放等？
- 社会： 公司如何处理其运营的社会方面——例如，它是否考虑其在整个供应链中对社区的影响，并制定政策以确保为员工提供公正的工作场所？
- 治理： 公司如何处理所有权和监管问题——是否致力于维护公平、透明的企业所有权和治理结构？
为什么负责任投资很重要？
由于企业进行文化上的调整，转向以目的行事，并增强了对 ESG 各个方面的监管响应，加上对风险调整后回报的追求，这使负责任投资成为许多人的首选。 是什么让它变得对投资者如此重要？
- 表现
证据表明，从长远来看，以 ESG 为重点的公司在经济上表现更好，能在金融市场展现出更好的风险调整后回报。 - 目的
对人类全球责任的认知已经成为一股结构性力量，推动我们的社会观念发生转变。在技术和社交媒体的帮助下，对环境保护、气候行动和社会责任方面的意识不断增强。人们的观念和使命感的改变也蔓延到投资领域，改变了投资者制定投资决策的方式。我们看到，今天的投资者不仅追求财务回报（即利润），还希望能有效管理其财富避免产生负面的影响。 - 监管
在新冠疫情之前，许多公司已经面临来自监管机构的巨大压力，它们必须对自己的行动更加负责。企业界和金融界在支持《巴黎协定》或联合国可持续发展目标 （United Nations’ Sustainable Development Goals ，UN SDG）等的共同政治愿景上需要发挥关键作用，而相关的压力也势必增加。
我们如何评估一项投资的负责任程度？
在瑞士宝盛，我么认为稳健的 ESG 投资方法可以帮助投资者妥善管理其投资对世界的影响力。这就是我们创建一个以数据驱动，用来评估金融工具的 ESG 优势和弱点的全面框架的原因。通过筛选流程、我们专属的主题研究，以及一组涉及气候、自然资本、人力资本和治理等方面的“瑞士宝盛评级”系统，我们能估计一家公司是否存在 ESG 风险，是否属于传统投资、负责任投资，或者更进一步，是否属于可持续投资。
为什么我们认为负责任投资很重要？
我们的首席执行官 Philipp Rickenbacher 先生视可持续发展为金融界变革的持久催化剂。他曾在我们的“财富洞察”播客中表示：“金融服务业是关键的利益相关方，他们可以与设定框架条件的政治部门、污染环境且必须做出改变的公司，以及将影响消费方向的有知识的消费者一起，帮助向前推进变革。”
那么，我们的首席执行官对财富管理有助于创造一个更负责任的社会有何看法呢？“我们必须了解自己的选择会造成的影响，”他解释道。“不仅要了解投资的财务回报和风险，还要了解外部效应、附加因素，以及由此产生的附带损害。”
“最终通过正确的投资方案找到正确的方法，从而实现这一目标。这就是负责任财富管理的意义所在。”
如何开始负责任投资？
选择负责任的投资方式可能是非常个人的决定。评估自己的目标、资源、网络、风险偏好和价值观非常重要。有了这些信息，您就可以着手确定适合自己的负责任投资类型。
那么可以从哪里开始呢？ 我们的可持续发展主管 Yvonne Suter女士 在“财富洞察”播客中表示：“开始第一步，是对作为投资者的您确定什么是您最关切的事项，确定您的价值观和抱负，当然这些会因人而异。”
例如，这可以是保护海洋和修复海洋生态，也可以是为世界上贫困人士提供更好的教育或医疗资源。”
“然后投资者需要问的第二个问题是，他们希望扮演什么角色？现在有各种各样的投资方案。在制定投资决策时，您可以把 ESG 因素纳入考量。”
她解释道：“有时，投资者很难确定什么是自己最关切的事项，以及他们作为投资者希望扮演什么角色。所有这些术语，这些不同的投资策略，可能导致局面变得更加复杂。所以在这种情况下，掌握思想领导力，包括洞察全球挑战与相关的解决方案能够为您提供帮助。”
“另一方面，具透明度的投资组合能为您提供有用信息，让您了解您的投资在多大程度上符合您自己的个人价值观和抱负。最后，与理念一致的投资者分享经验也非常重要。”