Beatriz Sanchez女士是古巴裔，拥有瑞士及美国国籍，她将自己的整个职业生涯投身于银行业和拉丁美洲，今天谈及该地区时，仍能感受到她的热忱和激情。

“拉丁美洲由 34 个国家和地区组成，无论在人口、文化、历史和经济环境都非常多样化。拉丁美洲是世界上城市化最高的大洲，近 80% 的人口居住在城市，拥有多元化的行业，从大宗商品到制造业、生物和金融科技以及服务业等，”Sanchez 女士说，她也是瑞士宝盛集团的执行委员会成员，自 2017 年以来一直在瑞士宝盛负责管理该地区的业务发展。

秉持承诺，聚焦增长
虽然在人口、地理和政治方面存在差异，但所有拉丁美洲国家都有一个共同的特征，那就是它们的财富处于长期上升通道中。波士顿咨询公司（Boston Consulting Group）在 2022 年 6 月预测，到 2026 年，拉丁美洲的私人金融资产将从 2021 年底的 12.9 万亿美元增加到 18.6 万亿美元。全球管理咨询公司 Oliver Wyman 也在 2022 年 6 月预测，2022 年至 2026 年，拉丁美洲的全球家庭财富将达到 6.3% 的复合年增长率 (CAGR)，是继亚太地区之后增长最快的地区，亚太地区同期 CAGR 预计为 7.2%。

在 Sanchez女士的领导下，透过战略转型和针对性的市场去风险化发展策略，瑞士宝盛已成为该地区主要的国际财富管理机构，业务不断增长并且是客户在该大洲的重要合作伙伴。如今，瑞士宝盛在该地区最大的经济体，同时也是集团的新兴增长市场之一的巴西，透过由250 位专家组成的团队致力为巴西本地客户以及来自瑞士和摩纳哥的客户提供理财服务。瑞士宝盛在巴西是最大的独立财富管理机构，所提供的本地投资和研究专业知识让整个地区的客户都获益匪浅。此外，本行在墨西哥、哥伦比亚、乌拉圭以及智利都设有业务据点，是智利最大的外国财富管理机构。Sanchez 解释说，瑞士宝盛在该地区采取了双管齐下的战略，利用本地和国际办事处，重点关注两个关键领域：私人客户和中介。

“倚仗我们出色的全球声誉和网络，我可以自豪地说作为首选雇主，我们吸引了很多本地和国际人才，因此能为拉丁美洲的客户提供最卓越的服务，”Sanchez女士补充道。

推动变革，领先同侪
成立于1890 年，瑞士宝盛作为瑞士首屈一指的财富管理机构在拉丁美洲领先同侪。这不仅因为集团拥有悠久的历史，还因其提供的高品质服务、建议、独特的开放式产品平台，以及採取全面聚焦以客户为中心的方针。

“我们与全球各地众多家族的多代人建立了深厚的关系，在管理和构建财富、开展慈善事业，甚至在设计代际家族治理方面为他们提供专业指导，”Sanchez 女士解释并补充说，这种迎合和理解家族需求的丰富历史与经验对当地客户有很大的吸引力。

她补充说，随着家族的壮大和国际化程度的提高（有时甚至跨越大洲），如今拉丁美洲客户的需求更加复杂。瑞士宝盛为专业客户提供的个性化建议和专属解决方案涵盖私人客户资产负债表的三个领域：财富规划（财务规划、财富架构、传承规划、家族办公室服务）、投资（咨询服务、全权委托和定制投资组合管理、市场交易、多重托管服务）和融资（信贷结构）。

“作为专业的财富管机构，要迎合拉丁美洲家族的需求，不仅要真正了解当地情况，还需要具备国际知识和经验，”Sanchez女士表示。 “为增长而增长在拉丁美洲行不通 — 只有最高的品质、丰富的经验以及渊博知识才能成功。”

Sanchez女士补充说，该地区的客户对财富规划和家族办公室服务与贷款特别感兴趣。为了进一步支持客户以及他们的家族，瑞士宝盛除了为客户提供年度财富和投资组合管理教育课程外，还与各国的顶尖大学合作开发专注于家族财富管理的课程。拉丁美洲的许多客户也在寻求相关的前瞻性建议和理念，以及走在前沿的投资推荐。瑞士宝盛的专业知识覆盖塑造未来的重大趋势，包括化石燃料替代品和电动出行等领域，因此可以帮助客户选择合适的投资概念。这些概念在当地特别能引起共鸣，因为这里有墨西哥城、圣保罗和圣地亚哥等非常拥挤的城市。最近，有客户已经表示有兴趣了解更多关于数字资产的信息。“我还必须补充一点，”Sanchez女士非常自豪地说，“我真正强烈感觉到，我们在这个市场上最大的优势之一是我们专家团队的素质、经验和能力。我不是随便说说，很多事例让我信服，也经常收到客户的正向反馈。这让我们的领导地位实至名归。”